深 圳 市 衆 恒 隆 實 業 有 限 公 司

    SHENZHEN ZHONGHENGLONG JEWELRY INDUSTRIAL CO.,LTD.

部門管理制度

文件編号：ZHL/W-003-2022

版本：A 1.0 

編制：魏聖坤

審核：陳俊宇

批準：劉敬旭

生(shēng)效日期: 2022-1-6

第一(yī)章   總  則

第一(yī)條  爲規範公司貴金屬交易秩序，加強自律，切實履行反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作，提高本公司防範相關風險的能力，維護國家經濟秩序和金融安全，根據《中(zhōng)華人民共和國反洗錢法》、 《中(zhōng)國人民銀行關于加強貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資(zī)工(gōng)作的通知(zhī)》、 《上海黃金交易所反洗錢和反恐怖主義融資(zī)工(gōng)作管理辦法》等法律法規，按照倫敦金銀市場協會（LBMA）相關規定和要求，制定本辦法。

第二條  本公司對客戶反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作實行自律管理。本公司負責組織客戶的反洗錢、反恐怖融資(zī)等業務培訓及宣傳教育工(gōng)作。

第三條  客戶應當按照法律法規、國家機關部門規章和本辦法的要求，積極履行反洗錢、反恐怖融資(zī)義務，維護黃金行業信譽。

第四條  本辦法适用于本公司及本公司所有客戶。

第二章   組織保障與職責分(fēn)工(gōng)

第五條  本公司嚴格執行國家法律法規、中(zhōng)國人民銀行監管規定和上海黃金交易所管理規定，将反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作落實到本公司内部控制制度和日常業務運作中(zhōng)。

本公司負責人對本單位的反洗錢、反恐怖融資(zī)合規管理負最終責任。

第六條  本公司設立專門反洗錢、反恐怖融資(zī)負責機構，指定專人負責反洗錢、反恐怖融資(zī)合規管理工(gōng)作。本公司負責人對反洗錢内部控制制度的有效實施負責。

第七條  本公司反洗錢、反恐怖融資(zī)負責機構履行下(xià)列職能：

（一(yī)）制定本公司反洗錢、反恐怖融資(zī)内部控制制度、操作規程，根據反洗錢、反恐怖融資(zī)要求制定或修訂所涉及相關業務規則；

（二）根據法律法規以及本單位内部控制制度的規定開(kāi)展工(gōng)作；

（三）對反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作提供技術支持與保障，按規定報送大(dà)額和可疑交易；

（四）配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢、恐怖融資(zī)等犯罪活動的調查取證工(gōng)作；

（五）負責與監管機關進行反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作的協調與溝通工(gōng)作；

（六）   組織反洗錢、反恐怖融資(zī)法律法規和有關知(zhī)識技能的培訓和宣傳工(gōng)作；

（七）   相關的其他工(gōng)作。

第三章  客戶身份識别

第八條  本公司遵循“了解你的客戶”原則，認真履行盡職調查，針對具有不同洗錢或者恐怖融資(zī)風險特征的客戶、業務關系或者交易應當采取相應的客戶身份識别措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解客戶資(zī)金的來源和性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

第九條  本公司及其工(gōng)作人員(yuán)應當勤勉盡責，切實履行客戶身份識别義務，防範客戶利用貴金屬交易進行洗錢和恐怖融資(zī)等犯罪活動。本公司不得爲身份不明的客戶提供服務，不得爲客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業務。

本公司與客戶交易前，應當要求其出具真實有效證照等文件，相關單位和個人有義務配合工(gōng)作。本公司應對客戶出具的文件進行核對、登記，妥善保存客戶身份資(zī)料和交易記錄，保存期限不得少于五年。

第十條  應根據身份識别需要要求客戶對資(zī)金及其來源的合法性進行說明，并要求客戶提供相關證明文件。

第十一(yī)條  應當按照客戶的特點或者賬戶的屬性劃分(fēn)風險等級，在持續關注的基礎上，适時調整風險等級。

應對不同客戶采取相應的客戶盡職調查及其他風險控制措施。其中(zhōng)，對高風險客戶應采取強化的風險控制措施，以有效預防風險。

第十二條  對于具有下(xià)列情形之一(yī)的客戶，應按照相關規定要求在反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作中(zhōng)進行重點關注：

（一(yī)）客戶（及其實際控制人或實際受益人）被列入我(wǒ)國發布或承認的應實施反洗錢監控措施的名單；

（二）客戶（及其實際控制人或實際受益人）爲外(wài)國政要及其親屬、關系密切人；

（三）客戶多次涉及本公司向中(zhōng)國人民銀行反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心報送的可疑交易報告；

（四）客戶拒絕會員(yuán)單位依法開(kāi)展客戶盡職調查工(gōng)作；

（五）其他認爲存在相對較高的洗錢風險和恐怖融資(zī)風險，需要重點關注的客戶。

第十三條  在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識别措施，關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資(zī)料信息。客戶先前提交的身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限内更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律法規或與客戶事先約定，對客戶采取相應的限制措施。

第十四條  在業務過程中(zhōng)，發現客戶所提供的個人身份證件或機構資(zī)料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發現存在可疑之處的，應當要求客戶補充提供個人身份證件或機構原件等足以證實其身份的相關證明材料，無法證實的，應當拒絕辦理。

第十五條  除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外(wài)，可以采取以下(xià)一(yī)種或者幾種措施，識别或者重新識别客戶身份：

（一(yī)）   要求客戶補充其他身份資(zī)料或者身份證明文件；

（二）   回訪客戶；

（三）   實地查訪；

（四）   向公安、工(gōng)商(shāng)行政管理等部門核實；

（五）   其他可依法采取的措施。

第四章  反洗錢、反恐怖融資(zī)協查

第十六條  全體(tǐ)人員(yuán)不得利用貴金屬交易渠道從事洗錢、恐怖融資(zī)或逃稅等違法犯罪行爲，或爲上述違法犯罪行爲提供協助。

第十七條  堅持“風險爲本”的原則，充分(fēn)認識所在領域存在的洗錢、恐怖融資(zī)和逃稅風險，重點關注經營過程中(zhōng)的現金交易、實物(wù)流向與資(zī)金流向。确保自身及客戶資(zī)金來源和去(qù)向的合法性，不得爲非法資(zī)金提供業務服務，不得爲洗錢提供便利。采取銀行轉賬方式的，應當使用交易客戶的同名銀行賬戶；發生(shēng)退款的，應當按原支付途徑，将資(zī)金退回原付款客戶的銀行賬戶。

第十八條  發現或者有合理理由懷疑公司人員(yuán)或客戶、及其相關的資(zī)金或者其他資(zī)産、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資(zī)等犯罪活動相關的，不論所涉資(zī)金金額或者資(zī)産價值大(dà)小(xiǎo)，應及時向公司監管層報送可疑交易信息。公司依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢、恐怖融資(zī)和逃稅活動。如發現涉嫌犯罪活動線索，應依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關舉報。

第十九條  可疑交易符合下(xià)列情形之一(yī)的，在向中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心報送可疑交易報告的同時，應當以電子形式或者書(shū)面形式向所在地中(zhōng)國人民銀行分(fēn)支機構、公安機關或者國家安全機關報案：

1．  明顯涉嫌洗錢、恐怖融資(zī)等犯罪活動的；

2．  嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的；

3．  其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

第二十條   應當采取必要的監控措施，對國家機關公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員(yuán)名單等進行監測，不得與名單上的任何實體(tǐ)、組織或者個人建立業務關系，或者爲其提供任何形式的服務，對與恐怖活動組織和人員(yuán)等有關的資(zī)金或者其他資(zī)産，依法立即采取凍結措施，并按照規定及時向所在地公安機關、國家安全機關和中(zhōng)國人民銀行分(fēn)支機構報告。

第二十一(yī)條  應當積極配合反洗錢、反恐怖融資(zī)調查，有義務按照要求真實、完整、及時、準确地提供所需要的資(zī)料，并提供有效協助。不得拒絕、阻礙調查，不得謊報、隐匿、銷毀相關證據材料。對于拒不配合檢查工(gōng)作或者提供虛假情況造成檢查結果嚴重失實的，将依據管理相關規定進行問責。對于檢查中(zhōng)發現的問題，應當落實有效措施及時整改。

第五章  客戶身份資(zī)料和交易記錄保存

第二十二條   應當妥善保存客戶身份資(zī)料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關規定執行。客戶身份資(zī)料包括但不限于客戶的身份證明文件複印件或影印件、授權書(shū)原件、内部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括但不限于關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資(zī)料。

第二十三條  應當按照有關法律法規的規定，保存反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作檔案、報告等資(zī)料，保存方式和保存期限按照相關規定執行。

保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢、恐怖融資(zī)未查清的有關資(zī)料，包括客戶身份資(zī)料和交易記錄、反洗錢、反恐怖融資(zī)報告等，應單獨保管到事項完結爲止。

第二十四條  本公司及其工(gōng)作人員(yuán)對依法履行反洗錢和反恐怖融資(zī)義務獲得的客戶身份資(zī)料、交易信息及其他工(gōng)作信息予以保密，除法律法規另有規定外(wài)，不得向任何單位和個人提供。

第六章  保密管理和培訓教育

第二十五條  應積極組織反洗錢、反恐怖融資(zī)培訓，有義務對工(gōng)作人員(yuán)、客戶及潛在客戶進行反洗錢、反恐怖融資(zī)宣傳。宣傳、培訓内容包括：

（一(yī)）   有關法律法規；

（二）   内部控制制度、操作規程和控制措施；

（三）   相關專業知(zhī)識和技能。

第二十六條  有義務将與交易業務有關的反洗錢和反恐怖融資(zī)各項法律法規、管理制度及規定告知(zhī)客戶，并應當加強對客戶履行反洗錢和反恐怖融資(zī)責任和義務的管理與指導，以确保反洗錢、反恐怖融資(zī)相關責任和義務落到實處。

第二十七條  在有關執法機關在對可疑客戶偵察調查期間，嚴格做好保密工(gōng)作，不通風報信。

第七章  監督與問責

第二十八條  應制定考核獎懲措施，對積極、主動開(kāi)展反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作的部門及個人給予适當的獎勵措施；對内部違反有關規定的行爲進行處理，對公司工(gōng)作人員(yuán)協助進行洗錢、恐怖融資(zī)活動的，給予開(kāi)除處分(fēn)，涉及犯罪的，移交司法機關依法處理。

第二十九條  應将反洗錢、反恐怖融資(zī)工(gōng)作開(kāi)展情況納入本公司的稽核審計、檢查或評估範圍：

（一(yī)）   反洗錢、反恐怖融資(zī)組織機構設置、崗位人員(yuán)配置及履行職責情況；

（二）   内控制度建立及執行情況；

（三）   客戶身份識别和盡職調查情況，客戶身份資(zī)料和交易記錄保存情況；

（四）   可疑交易報告情況；

（五）   反洗錢、反恐怖融資(zī)業務培訓和宣傳情況；

（六）   其他相關工(gōng)作内容。

第三十條  客戶涉嫌違反反洗錢、反恐怖融資(zī)相關規定的，可視情況采取暫停或終止相關業務往來。

第八章  附  則

第三十一(yī)條  本規章制度以中(zhōng)文書(shū)寫，任何其他語種和中(zhōng)文版本之間産生(shēng)歧義的，以最近的中(zhōng)文文本爲準。本公司與客戶簽署的業務相關文件、協議、合同等法律文書(shū)均以中(zhōng)文文本爲準。

第三十二條  如反洗錢、反恐怖融資(zī)法律法規以及相關部門規定比本辦法要求更爲嚴格的，本公司應遵守其規定。

第三十三條  本辦法解釋權屬于杭州國奧控股（集團）有限公司。

第三十四條  本辦法自發布之日起生(shēng)效。

                            杭州國奧控股（集團）有限公司

                   聯系人：姚容史

                            聯系電話(huà)：0755-29503388

                                       日期：2022年1月6日